Mục lục nội dung
Dòng tiền là gì?
Dòng tiền ( Cash Flow ) được hiểu là sự hoạt động của vào, ra của đồng xu tiền ( tức là nhận và chi ) trong một shop, doanh nghiệp, dự án Bất Động Sản hoặc mẫu sản phẩm kinh tế tài chính nào đó .
Ví dụ: Khi khách mua một chiếc áo tại shop và trả tiền thì số tiền đó là dòng tiền vào. Khi bạn nhập hàng, thanh toán tiền điện nước… thì đó là dòng tiền ra.
Bạn đang đọc: Dòng tiền – Những điều cơ bản “lính mới” cần biết
Mục tiêu của những doanh nghiệp / shop nhỏ là tạo ra được một dòng tiền dương ( Positive Cash Flow ), tức là làm thế nào để nhận tiền vào nhiều hơn chi tiền ra. Điều này nghe thì có vẻ đơn thuần nhưng rất nhiều doanh nghiệp gặp yếu tố với dòng tiền của mình. Nếu lệch giá không không thay đổi, việc giao dịch thanh toán những ngân sách tiếp tục như tiền lương, điện, nước … cũng gặp nhiều khó khăn vất vả. Nhiều doanh nghiệp lại tạo ra dòng tiền âm ( Negative Cash Flow ), tức là chi nhiều hơn nhận. Nguyên hoàn toàn có thể vì vào mùa đó hàng khó bán được hoăc họ đang góp vốn đầu tư thêm cho doanh nghiệp …
Giữ được cho dòng tiền luôn dương là một điều rất “ tuyệt ” so với doanh nghiệp nhỏ. Và để báo cáo giải trình tình hình dòng tiền của mình, những công ty sẽ lập ra một bản Báo cáo lưu chuyển tiền tệ .
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là gì?
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ ( Cash Flow Statement ) là một bản báo cáo giải trình về sự đổi khác dòng tiền trong một doanh nghiệp / shop ( Lượng tiền góp vốn đầu tư, tiền ra, tiền vào, tiền hiện tại … thường thì doanh nghiệp cần lập báo cáo giải trình lưu chuyển tiền tệ mỗi tháng hoặc mỗi quý để nắm được tình hình dòng tiền của mình .
Một bản báo cáo giải trình lưu chuyển tiền tệ gồm 3 phần chính :
- Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh
- Dòng tiền từ hoạt động đầu tư
- Dòng tiền từ hoạt động tài chính
Bạn hoàn toàn có thể xem mẫu báo cáo giải trình lưu chuyển tiền tệ tại đây
Phần mềm bán hàng SUNO.vn giúp chủ shop quản trị, xem báo cáo giải trình dòng tiền hằng tháng / quý / năm một cách đơn thuần .
Sự khác nhau giữa dòng tiền và lợi nhuận
Dòng tiền và lợi nhuận là hai khái niệm liên quan với nhau nhưng lại khác nhau.
Dòng tiền thuần = Dòng tiền vào – Dòng tiền ra
Lợi nhuận = Doanh thu – Ngân sách chi tiêu
Nhiều người sẽ hỏi ngay “ Ủa vậy thì có gì khác nhau đâu ” vì nghĩ rằng dòng tiền vào cũng là lệch giá và dòng tiền ra cũng như ngân sách. Nhưng thực sự lại không phải vậy. Bạn có doanh thu chưa chắc bạn có tiền mặt ( ví dụ như bạn bán nợ ), có tiền mặt cũng chưa chắc sinh được lời. Ví dụ đơn thuần nhé !
Bạn mở một shop, xong xuôi đâu vào đó bạn còn dư 300 triệu tiền vốn. Tháng tiên phong bạn thu được 10 triệu tiền bán hàng. Anh bạn thấy bạn kinh doanh có lời thế là liền góp vốn đầu tư thêm cho bạn 200 triệu nữa. Vậy ở đây Dòng tiền vào = 200 + 10 = 210 triệu. Trong khi đó lệch giá của bạn chỉ có 10 triệu mà thôi .
Nguyên nhân dẫn đến các vấn đề về dòng tiền
Có rất nhiều nguyên do khiến cho dòng tiền của doanh nghiêp gặp “ trục trặc ” ( âm liên tục, cứ mãi đứng yên … ). Rất nhiều shop phải đóng cửa vì nguyên do đơn thuần là vì không phân biệt được việc kiếm tiền với quản trị dòng tiền .
Quản lý tốt dòng tiền là cả một vấn đề bởi vì thu nhập của chúng ta chưa chắc ổn định trong khi các chi phí cần phải thanh toán thì tháng nào cũng có. Doanh thu thấp không phải là vấn đề về dòng tiền mà đó vấn đề của sản phẩm, của dịch vụ. Vậy dòng tiền như thế nào thì gọi là có vấn đề? Là khi kinh doanh tốt, doanh thu cao nhưng tiền mặt lại bị giam trong hàng hóa tồn kho hoặc trong các khoản phải thu (khoảng tiền người khác nợ bạn), là khi bạn nợ tiền người khác những chưa thanh toán… Tiền vẫn về chỉ có điều chưa đến mà thôi.
Giải quyết những yếu tố về dòng tiền đôi lúc rất đơn thuần nhưng nhiều lúc lại vô cùng khó khăn vất vả. Trong bài viết sau SUNO.vn sẽ hướng dẫn những bạn cách quản trị dòng tiền hiệu suất cao. Cùng đón đọc nhé !
Source: https://blogchiase247.net
Category: Hỏi Đáp
