Kế hoạch tài chính là gì? 6 Yếu tố quan trọng trong kế hoạch tài chính phù hợp » Xóm Đầu Tư

 Kế hoạch tài chính phù hợp là một trong những yếu tố quan trọng quyết định khả năng quản lý tài chính của cá nhân hoặc doanh nghiệp có hiệu quả hay không. Vậy kế hoạch tài chính là gì và cần những yếu tố nào để có một bản kế hoạch tài chính hoàn chỉnh và hiệu quả nhất. Hãy cùng Xóm đầu tư tìm hiểu sâu hơn trong bài viết này nhé!  

Kế hoạch tài chính là gì?

Ke Hoach Tai Chinh 1
Kế hoạch tài chính ( KHTC ) là công cụ giúp người dùng đưa ra quyết định hành động tương thích và xác lập được tiềm năng tài chính cần đạt được trong một khoảng chừng thời hạn nhất định .
Xét theo thời hạn, kế hoạch tài chính được chia thành 3 loại gồm :

  • Kế hoạch tài chính ngắn hạn (từ 1 đến 3 năm).
  • Kế hoạch tài chính trung hạn (từ 3 đến 5 năm).
  • Kế hoạch tài chính dài hạn (từ 5-10 năm đến KHTC trọn đời).

Xét về chủ thể, lập kế hoạch tài chính bao gồm: kế hoạch tài chính cá nhân và kế hoạch tài chính doanh nghiệp. Tùy vào nhu cầu về kế hoạch mà mỗi loại sẽ có các bước triển khai riêng

Xem thêm

6 yếu tố tạo nên một kế hoạch tài chính phù hợp

Để có được một kế hoạch tài chính hiệu suất cao thì không hề bỏ lỡ những yếu tố quan trọng sau đây :

Mục tiêu tài chính

Muc Tieu Tai Chinh
Mục tiêu tài chính của cá thể hoặc hộ mái ấm gia đình gồm có việc tiêu tốn tài chính cho giáo dục, mua nhà, mua xe, khởi nghiệp, … Tùy vào tiềm năng mà mỗi cá thể sẽ có kế hoạch khác nhau. Mục tiêu càng rõ ràng và đơn cử sẽ càng dễ thống kê giám sát và nhìn nhận tính hiệu suất cao hơn .

Phân tích dòng tiền

Phân tích dòng tiền
Phân tích dòng tiền về thu nhập và tiêu tốn sẽ giúp bạn quyết định hành động số tiền hoàn toàn có thể dành ra để gửi tiết kiệm chi phí, trả nợ và góp vốn đầu tư mỗi tháng .

Chiến lược hưu trí

Kế hoạch tài chính ( đặc biệt quan trọng là KHTC dài hạn ) cần gồm có cả kế hoạch hưu trí độc lập với những ưu tiên tài chính khác. Kế hoạch phải có một kế hoạch đơn cử để tích góp vốn hưu trí thiết yếu và phân chia trọn đời theo kế hoạch .

Quản lý rủi ro toàn diện

Bạn cần phải xác lập toàn bộ những rủi ro đáng tiếc hoàn toàn có thể xảy ra và sử dụng giải pháp bảo hiểm để bảo vệ gia tài của chính mình và mái ấm gia đình. Kế hoạch quản trị rủi ro đáng tiếc gồm có việc nhìn nhận khá đầy đủ về bảo hiểm nghĩa vụ và trách nhiệm cá thể, bảo hiểm nhân thọ và khuyết tật, bảo hiểm gia tài và thương vong …

BÍ QUYẾT ĐẦU TƯ NHANH GIÀU DÀNH RIÊNG CHO BẠN

Kế hoạch đầu tư dài hạn

Bao gồm kế hoạch phân chia gia tài dựa trên những tiềm năng góp vốn đầu tư đơn cử và những rủi ro đáng tiếc hoàn toàn có thể xảy ra trong vài năm tới. Kế hoạch góp vốn đầu tư này cần đưa ra những hướng dẫn về lựa chọn mua và bán và thiết lập ra những tiêu chuẩn để nhìn nhận hiệu suất góp vốn đầu tư .

Chiến lược giảm thuế

Phải xác định cách để giảm thiểu tối đa thuế thu nhập cá nhân trong phạm vi cho phép. Chiến lược giảm thuế bao gồm việc xác định các phương tiện đầu tư được ưu đãi thuế, giúp giảm thuế thu nhập đầu tư phải chịu.

Để có một kế hoạch tài chính tương thích và tuyệt vời cần phải có sự góp vốn đầu tư nhất định ngay từ đầu. Từ khâu khám phá cho đến khi kiến thiết xây dựng một kế hoạch tài chính cơ bản. Tùy vào mô hình kế hoạch tài chính mà tất cả chúng ta có những bước lập kế hoạch tài chính tương thích

Với những thông tin hữu ích mà Xóm đầu tư chia sẻ vừa rồi, hy vọng bạn sẽ biết được cách xây dựng cho mình một kế hoạch tài chính thật sự hiệu quả. Chúc bạn sớm thành công!

Xu HƯỚng ĐẦu TƯ Xóm đầu Tư

ĐĂNG KÝ NHẬN TƯ VẤN MIỄN PHÍ VỀ CƠ HỘI ĐẦU TƯ

Rate this post