Bạn đang đọc: CFD LÀ GÌ? GIAO DỊCH CFD LÀ GÌ?
Bài giảng này kéo dài khoảng:
10 phút
Trong bài này bạn sẽ được hướng dẫn về:
- CFD là gì? – Lợi ích và rủi ro khi giao dịch CFD.
- Đòn bẩy là gì? – Cách sử dụng trong thực tế.
Mục lục nội dung
CFD là gì?
CFD là viết tắt của Contract For Difference (hợp đồng chênh lệch). Như tên gọi của nó, đây là một hợp đồng giữa hai bên (thường được mô tả là “bên mua” và “bên bán”) thỏa thuận về sự biến động giá của một loại tài sản.
Những đặc thù chính của hợp đồng chênh lệch khiến CFD trở thành một mẫu sản phẩm độc lạ và mê hoặc :
- CFD là một hàng hóa phái sinh.
- Nhà giao dịch có thể dùng đòn bẩy khi giao dịch CFD.
- Bạn có thể có lời và chịu lỗ ngay cả khi giá tăng hay giá giảm.
Tại sao gọi CFD là một “hàng hóa phái sinh”?
Thuật ngữ hàng hóa phái sinh có nghĩa là khi giao dịch CFD, bạn không thực sự sở hữu tài sản đó. Bạn chỉ đơn giản là suy đoán xem giá sẽ tăng hay giảm. Khi bạn giao dịch CFD, bạn đồng ý trao đổi chênh lệch giá của một tài sản kể từ thời điểm hợp đồng được mở, cho đến khi nó đóng lại.
Ví dụ về góp vốn đầu tư CP : Bạn muốn mua 10.000 CP Barclays với giá mỗi CP là 2,8 bảng Anh. Tổng chi phí góp vốn đầu tư của bạn là 28.000 bảng – không gồm có hoa hồng hay những khoản phí khác mà nhà môi giới sẽ tính khi thanh toán giao dịch. Sau đó, bạn nhận được một chứng từ CP, tài liệu pháp lý xác nhận quyền sở hữu CP. Nói cách khác, bạn có một bộ hồ sơ xác nhận trong tay cho đến khi bạn quyết định hành động bán chúng, trong trường hợp tốt nhất là vì tiềm năng doanh thu .
Tuy nhiên, với CFD, bạn không chiếm hữu những CP Barclays đó. Bạn chỉ đơn thuần là đầu tư mạnh và có năng lực thu doanh thu từ những dịch chuyển tựa như trong giá CP .
Đòn bẩy trong giao dịch CFD là gì?
Đòn bẩy có nghĩa là bạn được phép giao dịch với khối lượng lớn với số tiền vốn tương ứng ban đầu rất nhỏ. Nói cách khác, lợi tức đầu tư của bạn lớn hơn đáng kể so với các hình thức giao dịch khác.
Quay lại ví dụ về Barclays : 10.000 CP Barclays đó có giá 2,8 bảng Anh mỗi CP, tiêu tốn của bạn 28.000 bảng và chưa gồm có bất kể khoản phí hay hoa hồng bổ trợ nào .
Tuy nhiên, với thanh toán giao dịch CFD, bạn chỉ cần một tỷ suất vốn nhỏ so với tổng giá trị thực của thanh toán giao dịch để đặt lệnh và duy trì trạng thái của lệnh. Giả sử XTB phân phối cho bạn đòn kích bẩy 1 : 5 ( hoặc 20 % ) cho CP Barclays, thì bạn chỉ cần đặt cọc một khoản vốn ( ký quỹ ) 5.600 bảng để mở lệnh cho khối lượng thanh toán giao dịch trị giá 28.000 bảng .
Nếu giá CP Barclays tăng 10 %, lên 3,08 bảng Anh mỗi CP, giá trị của lệnh này hiện là 30.800 bảng. Vì vậy, với khoản ký quỹ khởi đầu chỉ 5.600 bảng, thanh toán giao dịch CFD này đã kiếm được doanh thu 2.800 bảng. Đó là một khoản doanh thu 50 % so với khoản vốn của bạn. Nếu bạn mua CP trong thực tiễn thì tỷ suất doanh thu chỉ là 10 % .
Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ về đòn bẩy là công cụ này không chỉ có thể khuếch đại lợi nhuận của bạn, mà còn nhân các khoản lỗ của bạn lên theo cách tương tự. Vì vậy, nếu giá di chuyển ngược lại với dự đoán của bạn, bạn có thể bị buộc phải đóng lệnh (Stop Out) hoặc phải nạp thêm tiền để giữ cho lệnh mở. Đây là lý do tại sao việc quản lý rủi ro là cực kỳ quan trọng.
Nếu CP Barclays giảm 10 % xuống còn 2,52 bảng Anh / CP, giá trị của lệnh này hiện là 25.200 bảng. Vì vậy, với khoản ký quỹ bắt đầu chỉ 5.600 bảng, thanh toán giao dịch này đã lỗ 2.800 bảng. Đó là một khoản lỗ – 50 % so với khoản vốn của bạn, nếu mua CP thực tiễn thì chỉ mất – 10 % .
Giao dịch CFD bằng Ký quỹ (Margin) là gì?
Giao dịch ký quỹ chỉ đơn giản là một thuật ngữ khác để mô tả giao dịch có đòn bẩy, bởi vì số tiền cần thiết để mở và duy trì lệnh đòn bẩy được gọi là ‘ký quỹ’ (Margin).
Các loại hợp đồng CFD mà XTB cung cấp
XTB cung ứng những hợp đồng chênh lệch ( CFD ) của hơn 4000 mã mẫu sản phẩm hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch trên toàn thế giới. Tất cả đều có năng lực sử dụng đòn kích bẩy và hoàn toàn có thể mở cả Buy ( Lệnh mua ) và Sell ( Lệnh bán ). Bao gồm :
- Ngoại hối
- Chỉ số
- Cổ phiếu
- Tiền tệ
- Hàng hóa
Giao dịch CFD hoạt động như thế nào?
Bây giờ bạn đã biết CFD là gì, hãy khám phá kỹ hơn về phương pháp hoạt động giải trí của thanh toán giao dịch CFD. Để hiểu cách mà thanh toán giao dịch CFD hoạt động giải trí, bạn cần nắm vững những khái niệm sau và cách vận dụng chúng trong thanh toán giao dịch CFD :
- Spread và hoa hồng
- Khối lượng giao dịch
- Thời lượng giao dịch
Spread và hoa hồng
Một hợp đồng CFD được báo giá theo hai mức giá: giá mua và giá bán và cho phép bạn thu lợi nhuận từ cả 2 trường hợp: giá tăng và giá giảm.
- Nếu bạn tin rằng giá của một sản phẩm sẽ tăng lên, bạn sẽ đặt mua (Buy) và bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ mỗi lần tăng giá.
- Nếu bạn tin rằng giá của một sản phẩm sẽ giảm xuống, bạn sẽ đặt bán (Sell) và bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ mỗi lần giảm giá.
Tất nhiên, nếu thị trường không chuyển dời theo hướng bạn mong đợi, bạn sẽ bị thua lỗ .
Ví dụ : nếu bạn tin rằng giá CP của công ty Apple sẽ giảm giá, bạn chỉ cần đặt lệnh bán CP Apple và bạn sẽ có lời khi giá thị trường giảm xuống dưới mức mở lệnh của bạn. Tuy nhiên, nếu giá CP Apple tăng, bạn sẽ chịu lỗ. Lời hay lỗ bao nhiêu sẽ nhờ vào vào khối lượng mở lệnh của bạn ( lot ) và quy mô của dịch chuyển thị trường .
Khả năng mở cả lệnh mua và lệnh bán, cùng với việc sử dụng đòn kích bẩy khi thanh toán giao dịch, khiến CFD trở thành một trong những sự lựa chọn thông dụng để tham gia thanh toán giao dịch thời gian ngắn trên thị trường kinh tế tài chính lúc bấy giờ .
Khối lượng giao dịch (lot)
Thực tế CFD được giao dịch trong các hợp đồng có kích thước tiêu chuẩn, hay còn gọi là lot. Khối lượng của một lot phụ thuộc vào sản phẩm được giao dịch. Lot thường mô phỏng những tài khoản cơ bản trên thị trường.
Thời lượng giao dịch
Thông thường, giao dịch CFD không có thời hạn cố định. Lệnh giao dịch có thể được kết thúc một cách đơn giản trên nền tảng giao dịch của bạn.
Tham khảo thêm các bài học khác:
Source: https://blogchiase247.net
Category: Hỏi Đáp
